A Guardline, regtech latino-americana especializada no desenvolvimento de soluções para cumprimento regulatório e prevenção de crimes financeiros, acaba de anunciar sua entrada oficial no mercado brasileiro. Com soluções baseadas em inteligência artificial, a plataforma vê no Brasil um terreno fértil para negócios.
“A lavagem de dinheiro movimenta mais de US$ 3 trilhões por ano no mundo. No Brasil, temos R$ 9,6 bilhões identificados apenas em São Paulo no ano passado e cerca de R$ 200 bilhões em perdas fiscais anuais.
O Brasil é hoje o epicentro da revolução em compliance digital na América Latina. Entramos com a missão clara de tornar o combate à prevenção de lavagem de dinheiro mais acessível e inteligente para empresas de todos os portes através da Inteligência artificial” diz Rafael Nova, CEO da Guardline.
A missão de liderar a operação no Brasil ficará sob a responsabilidade de Adriano Fernandes, que acaba de ser nomeado country manager da companhia. O executivo tem 15 anos de experiência em empresas como TOTVS, TIVIT, Semantix e Simpress. Ele terá como objetivo aplicar sua experiência para impulsionar o crescimento da empresa e gerenciar o fluxo acelerado de entrada de novos clientes.
Especialista em prevenção a fraudes pela Risk Leadership Academy, Adriano também acumula experiência internacional na mexicana NAAT TECH, o que amplia sua visão estratégica para mercados latino-americanos e contribui para a abertura do mercado brasileiro.
A empresa ficará sediada no Cubo Itaú, um dos mais relevantes hubs de inovação da América Latina. “Temos visto uma expansão forte do crédito brasileiro para as pequenas e médias empresas e isso também vem acompanhado do incremento de tentativas de golpes e fraudes. Enxergamos uma oportunidade de oferecer uma solução ágil para que o sistema financeiro brasileiro banque somente quem precisa ser bancado e não os fraudadores”, ressalta Fernandes.
Ele lembra também do forte incremento do mercado de criptomoedas e stablecoins no Brasil. Dados da Receita Federal dão conta que no ano passado, o volume movimentado dessa classe de ativos aumentou 118% na comparação com 2023, para um recorde de R$ 248 bilhões.
O número de usuários ativos também apresentou uma alta significativa, de 18% no primeiro semestre de 2024, liderando o crescimento na América Latina. “Este é um mercado sofisticado que irá exigir cada vez mais tecnologia para a prevenção a fraudes. Há uma tendência de desintermediação financeira, com o mercado de criptoativos oferecendo alternativas ao sistema bancário tradicional para pagamentos internacionais e investimentos, o que nos traz uma enorme oportunidade”, diz.
Dados de mercado dão conta que, diante do avanço da conectividade digital na América Latina, a fraude financeira é uma preocupação significativa. Ao redor de 20% da receita regional é perdida para fraudes e 3,7% dos pedidos de comércio eletrônico fraudulentos.
“Os criminosos estão usando mídia sintética como deepfakes criadas usando IA generativa, para contornar processos de verificação de identidade e cometer fraudes online”, lembra Fernandes ao destacar que métodos tradicionais de verificação de conhecimento e propriedade, incluindo senhas de uso único (OTP) ou passwords que podem ser facilmente comprometidos, ainda são usados por muitas instituições financeiras.
Sobre a Guardline
A Guardline é uma RegTech que além do Brasil, também está presente na Argentina e Panamá e que oferece soluções tecnológicas para conformidade regulatória, com foco especial na prevenção de crimes financeiros. A empresa fornece soluções que protegem as empresas das ameaças financeiras mais sofisticadas. Seu portfólio inclui ferramentas baseadas em inteligência artificial para:
• KYC/KYB (Conheça seu Cliente/Negócio)
• Monitoramento Transacional
• Detecção e prevenção à lavagem de dinheiro.
• Agente Kevin IA – Copiloto regulatório.
Para saber mais acesse: https://www.guardline.io/
Leia mais:
Cofecon defende progressividade tributária para melhorar distribuição de renda